守護你的錢袋子 “反詐天團”布下連環陣

　　電影《孤注一擲》、電視劇《反詐一線》等影視作品的火爆，讓更多人關注到電信詐騙背后真實的人和事。

　　前不久，廈門警方為市民緊急阻攔差點被詐騙的150余萬元，不少市民為公安點贊的同時，也紛紛留言，想了解民警反詐騙背后的故事。

　　民警是如何“預知”市民正在被騙的？又是如何打擊詐騙分子的？近日，記者走進廈門市打擊治理電信網絡新型違法犯罪中心（下稱：市反詐中心），揭秘公安反詐騙工作中鮮為人知的故事。

　　市反詐中心有個“反詐天團”，按照反詐任務分成5個行動組：勸阻、止付、技術、治理、打擊，環環相扣。

　　勸阻

　　數十萬條預警信息支撐 在詐騙發生前勸阻

　　剛剛接到詐騙電話，公安民警96110的勸阻電話也隨即而來。許多人好奇，民警是咋知道的？

　　“這便是反詐騙的第一關，利用大數據等各種手段，撒下天羅地網，重點識別，早發現、早勸阻，在詐騙發生前及時止損。”反詐騙工作處一級警長楊志霞說，接警勸阻中心每天會接到數十萬條的預警信息，有的信息來自互聯網，有的來自通信渠道。

　　楊志霞是接警勸阻大廳的調度民警，負責案件研判、聯系調度等。幾天前，她和同事接到一條“冒充公檢法查案”的預警。在電信詐騙中，這類詐騙的勸阻難度很大，因為詐騙分子常要求受害者到無人的地方接聽電話。

　　楊志霞通過96110，撥打多個勸阻電話過去，始終沒人接。“當機立斷，我們迅速通知派出所，民警火速趕到受害者的住處、公司，甚至找到親屬，都聯系不到當事人。最后，中心緊急調度技術科進行研判，鎖定了受害者住處附近的酒店。民警破門而入時，這位受害者正在轉賬。在民警的及時勸阻下，受害者才沒有把錢轉出。”

　　在反詐中心4年多，“我不可能被騙的”“好了，你說的我都已經知道了”是楊志霞最常聽到的話，很多正在受騙的群眾不聽勸，給反詐勸阻帶來壓力。不過，讓楊志霞感到欣慰的是，這些年咨詢騙術的電話增加了。今年來，反詐中心日均接警230起，其中咨詢電話92通，同比增加74%。“說明大家的反詐意識提高了，這是全民參與反詐的好趨勢。”

　　止付

　　與時間賽跑 把受騙本金凍結在卡內

　　如果詐騙已經發生，錢已轉了，這就輪到“反詐天團”的止付小組出場。

　　刑偵支隊輔警李學雪，是接警勸阻大廳的止付專員。她的任務是，接到受害者報警后，通過受害者提供的轉賬時間、事主卡號、嫌疑卡號等信息，第一時間把受騙本金凍結在卡內。

　　“這是一項與時間賽跑的工作，成功止付的關鍵是要快！”如果遇到報警時報錯卡號，民警就需要根據身份信息查銀行卡，再查流水，會加大止付難度。李學雪說：“受騙群眾及時說清詐騙類型、轉賬的銀行卡賬號、轉賬流程、受騙金額，才有利于我們快速止付挽損。”

　　在反詐中心工作兩年多，李學雪止付的最大一筆資金達100多萬元。當時，潛在受害者正在外地旅游，后臺顯示她已經與詐騙分子通了近1小時電話。“我們打了60多通電話、發了20多條短信，她都沒有回應，我們派民警到現場也找不到人。中心當機立斷，要求進行止付。我追查到她名下有5張卡，卡內有100多萬元，我們迅速將受害者的卡凍結，避免卡內金額被詐騙分子騙走。”

　　技術

　　通過大數據技術 研制潛在受害者發現模型

　　一些市民誤以為詐騙分子能直接侵入受害者的手機轉款，或是盜取親朋好友的賬號，用AI換臉實施詐騙。刑偵支隊技術處電子物證檢驗室三級警長林晨說，事實上，詐騙分子都是引導受害者自行操作轉賬，獲取驗證碼，才能騙取、轉移受害者資金。

　　林晨表示：“最重要的一關，還是要靠市民自己把好。”簡單說，就是不輕易把驗證碼告訴別人，不輕易共享屏幕，遇到需要填寫驗證碼轉賬的要再三核實。

　　林晨負責技術反詐，他和同事通過大數據，研制了一個潛在受害者發現模型，用于分析容易受騙人群，向勸阻中心發出預警。同時，對詐騙分子進行技術反制，比如一些已經發案的鏈接、市民舉報的疑似詐騙鏈接，甄別之后進行封閉，避免其他人受騙。

　　治理

　　開展“斷卡行動” 掐準詐騙分子命門

　　電話卡、銀行卡，是詐騙的“必用工具”。公安部門開展的“斷卡行動”，打擊兩卡非法買賣，就是要掐準詐騙分子的命門。刑偵支隊六大隊二中隊三級警長黃偉林與同事在做的工作，就是和銀行、通信運營商等第三方合作，開展全社會反詐。

　　一些人貪圖小便宜，將自己的信息和銀行卡、電話卡賣給別人，結果淪為騙子的詐騙工具。這不僅給公安辦案帶來極大阻礙，也給自己帶來不必要的麻煩。根據相關法律規定，提供涉案卡的人員，也會受到懲戒。

　　“市民一定要保護好自己的電話卡、銀行卡，不能出租、出借、出售。”黃偉林提醒，市民如果發現自己銀行卡里出現不明資金，千萬別信“天上會掉餡餅”，應采用“只進不出、不收不付”的做法，將可疑異常降到最低，并立即報警。

　　打擊

　　調證、抓捕、追贓 曾一個多月跨越十余地市

　　刑偵支隊四大隊一中隊中隊長李杰，專門負責打擊電信網絡詐騙違法犯罪行為。

　　去年，為了偵辦一起電信網絡詐騙，李杰連續出差一個多月，前往10多個地市，調證、抓捕、追贓。受害人是一名30余歲的女性，遭遇金融投資類詐騙，不僅自己所有存款被騙，向親朋好友借了錢還不上，還背上巨額貸款，受騙金額高達百萬元。

　　“受騙后，該女子的生活陷入困境，幾度想輕生。她懇求我們多追回一點錢，先還上親戚朋友的錢。”受害人的處境，令李杰深受觸動，“受害者并非都是有錢人，很多都是普通人，四處借來的錢。”

　　在寧夏，李杰和同事抓住犯罪嫌疑人審訊后發現，該犯罪嫌疑人家庭條件不好，文化程度不高，受境外詐騙分子利用，協助轉移資金，拿到贓款后立即花光。“我們多次跟他談話，讓他意識到自己的違法行為對受害者帶來的傷害，最終這名犯罪分子主動籌集部分錢款返還受害人。”

　?。◤B門日報記者 柯愷筠）