“老板”QQ上發消息騙走財務50萬元 廈門一周內8人被騙

　　剛把公司賬上的全部余額50萬元轉過去，對方又開始“獅子大開口”:“還差49萬，你用自己的錢先墊付一下。”這時，財務小陳才犯了難，撥通領導電話一問，被騙了！

　　快到年底，騙子開始“搶年”，而手里掌握公司資金進出的財務，成了騙子眼中最大的一塊“肥肉”。昨日，就在警方發布財務小陳被騙案情時，又有一名公司財務被騙73萬元！幸運的是，在這個案件中，僅接報一分鐘，全部被騙資金被市反詐騙中心成功止付！一周時間，我市8名公司財務被騙，警方發布緊急預警。

　　10月30日下午4時，廈門某公司財務小陳接到電話，對方自稱“德盛公司”財務，稱要給小陳的公司匯一筆99萬元的款項，需要添加小陳QQ辦理。添加QQ后，“財務”向小陳索要了小陳公司的開票資料，小陳剛發過去，就在QQ里接到老板“張總”的消息。“張總”給小陳發來一張匯款截圖，稱對方已將99萬元錢款轉給了其個人賬號。這下，小陳松了口氣。

　　不一會兒，“張總”稱，因合同問題，此次跟該公司的交易終止，讓小陳將錢款返還回去并給了小陳一個銀行卡卡號。起先，小陳表明該操作不符合規定，但“張總”以“特事特辦”為由，讓小陳立即辦理。由于公司賬上只剩50萬元，小陳便通過網銀將50萬元轉到指定賬戶。

　　轉完后，“張總”又讓小陳先用自己的錢墊付49萬元，盡快把99萬元款項補齊。小陳這才犯了難，撥通真正的張總的電話核實，發現被騙。

　　昨日下午5時05分，就在民警發布上述案例時，市反詐騙中心又接到一起報警:廈門某公司財務被冒充老總QQ的騙術騙走73萬元！

　　接警后，中心立即啟動資金緊急查詢止付機制，民警和工作人員通力配合，僅用1分鐘，便在嫌疑人農行卡中止付本案全部資金73萬元。

　　分析

　　針對近期財務被騙高發，民警總結出騙子作案的三個特點:

　　特點一:受害者均為財務人員

　　年關歲末，正是各家公司業務結算的高峰期，這也讓騙子盯上這些掌管著公司錢款的財會人員。

　　特點二:假老總、假客戶均使用QQ與財務人員聯系

　　在騙子組建的QQ群里，騙子們在財務人員面前要么演雙簧，要么一唱一和，為的只是博取財務人員進一步的信任。

　　特點三:總有一張“轉賬憑證”

　　為了讓財務人員打消心中的顧慮，騙子會在群里拋出一張所謂的“轉賬憑證”，再配合上假老總的表演——聲稱自己已收到錢款，徹底取得財務人員的信任。

　　提醒

　　在此，警方提醒財務人員在日常工作中要做到“兩不一慎”:

　　1.不輕信

　　不要輕信QQ(群)、微信(群)中涉及公司轉賬匯款的信息，對公司老板、負責人或其他人員通過網絡社交工具要求轉賬匯款的，要認真識別、充分核實、提高警惕。

　　2.不添加

　　不要輕易接受陌生QQ、微信的好友申請，特別是涉及公司老板、負責人名字的QQ、微信，一定要電話或當面核實清楚。

　　3.慎轉賬

　　嚴格執行相關財務管理制度要求，針對QQ、微信要求的轉賬匯款、必須與公司老板、負責人當面或電話核實。

　　“在小微企業中，為節約成本往往財務與出納都是一人負責，涉及轉賬環節，也沒有標準規范的流程，存在較大風險。”民警補充，這就給騙子留下可乘之機，因此，公司日常工作中必須妥善保管好公司通訊錄，并確立嚴謹的財務制度，以防被不法分子利用以實施詐騙。(廈門日報記者王玉婷通訊員洪恒亮)