泉州銀行鯉城違法遭罰交易單證與外匯收支審查違規

來源:中國經濟網 2019-05-14 12:00 http://www.vistrails.com/

　　中國經濟網北京5月14日訊國家外匯管理局網站近日公布的行政處罰信息公示表（泉匯罰〔2019〕2號）顯示，泉州銀行股份有限公司鯉城支行（以下簡稱“泉州銀行鯉城支行”）未按照規定對交易單證與外匯收支的一致性進行合理審查，被國家外匯管理局泉州市中心支局責令限期改正，沒收違法所得1139元人民幣，并處罰款40萬元人民幣。

　　經查，2018年4月4日，泉州銀行鯉城支行為客戶辦理服務貿易項下付匯1筆，金額176750.52美元，未按照規定對交易單證與外匯收支的一致性進行合理審查。

　　上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條第一款、《服務貿易外匯管理指引》（《國家外匯管理局關于印發服務貿易外匯管理法規的通知》（匯發〔2013〕30號）附件1）第六條規定。依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第一項規定，國家外匯管理局泉州市中心支局給予泉州銀行鯉城支行責令限期改正，沒收違法所得1139元人民幣，并處罰款40萬元人民幣。

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條規定：經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。

　　外匯管理機關有權對前款規定事項進行監督檢查。

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規定：金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業務：

　?。ㄒ唬┺k理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；

　?。ǘ┻`反規定辦理資本項目資金收付的；

　?。ㄈ┻`反規定辦理結匯、售匯業務的；

　?。ㄋ模┻`反外匯業務綜合頭寸管理的；

　?。ㄎ澹┻`反外匯市場交易管理的。

　　《服務貿易外匯管理指引》第六條規定：經營外匯業務的金融機構（以下簡稱金融機構）辦理服務貿易外匯收支業務，應當按照國家外匯管理規定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，確認交易單證所列的交易主體、金額、性質等要素與其申請辦理的外匯收支相一致。

　　以下為行政處罰原文：