南充公安打掉3個“套路貸”惡勢力團伙 受害群眾千余人

南充公安打掉3個“套路貸”惡勢力團伙

　　以咨詢為掩護，實際經營非法放貸業務，只憑一張身份證就能辦理貸款，以“手續簡單，當天放款”為誘餌吸引貸款，再以夾帶“違約金”“保證金”等陷阱條款的民間借貸合同，制造合法借貸假象。

　　近日，記者從四川省公安廳掃黑除惡新聞通氣會上了解到，今年3月，南充公安轉戰4省5市，成功打掉3個“套路貸”惡勢力犯罪團伙，抓獲涉案人員34人，涉及受害群眾千余人。

　　2017年12月19日，南充市公安局接到王某報警，稱其妻子自12月14日起遭到貸款公司的非法拘禁，王某與對方先后協調4次均無效果，遂報警。接警后，安漢派出所立即調動20多名民警，前往受害人拘禁地點，成功解救受害人李女士。

　　據了解，現年46歲的李女士因做生意虧損資金困難，于2017年7月向一家名為“急速金服”的貸款公司貸款8000元，并簽下了貸款合同，但這份合同李女士手中并未掌握。之后，李女士逾期未還款。難以還錢時，“急速金服”又向李女士推薦了另一家“愛卡貸”貸款公司，稱可以向這家公司借款來償還之前的貸款。

　　據南充市公安局高坪分局刑偵大隊副大隊長馬魚海介紹，“這在他們行業里叫轉單平賬，借下家還上家，下家公司引誘貸款人貸款來平上一家公司的債務，同時在下一家新增了債務，貸款人連環中套，即便借了錢實際上也無法還完上家的。”

　　在“轉單平賬”操作下，李女士被多家貸款公司層層推薦，她先后向“急速金服”“愛卡貸”“零置”“誠吉家”等7家貸款公司貸了款，一家欠一家，僅5個多月，李女士從一開始貸款的8000元累積到了5萬元。

　　由于無力償還欠債，2017年12月14日起，李女士受到貸款公司輪流非法拘禁。

　　馬魚海告訴記者，南充市公安局以“李女士被非法拘禁案”為突破口，選定了涉案的兩家小貸公司和另一家公司，對其工商登記、公司網站、銀行賬戶、受害群眾等情況展開調查。

　　經查發現，此案涉案單位和參與人數較多，受害者達千余人，還牽扯出源頭犯罪問題，同時也暴露出小貸行業在管理上的巨大漏洞。

　　此案引起南充市公安局高度重視，高坪分局多次召開專題會商討工作方向，專案民警穩步推進，經過晝夜查詢、梳理近年來發生的類似案件和犯罪特點，通過提取及扣押書證、電子證據等方式固定證據；調取銀行卡信息，交易明細和作案時的手機短信、微信等信息，聯合技術部門進行分析研判，最終，警方掌握了該團伙人員的基本情況及各自在團伙中所起的作用。

　　2018年3月14日，南充公安成功打掉“急速金服”“愛卡貸”和涉嫌敲詐勒索的“壹證通”3個“套路貸”惡勢力團伙。

　　記者了解到，南充公安通過此案調查還發現，位于高坪區青松路的“明宇東方大廈”寫字樓和高坪區江東中路七段的“天來寫字樓”(又被稱為“貸款樓”)中，存在著大量車貸公司和小貸公司，這兩類公司長期擅自經營與工商許可完全不符的金融放貸業務。

　　“我們對這些公司進行了清理整頓，特別是在這一過程中警方打掉了其中的一些公司，起到了震懾作用，部分公司便隨之解散了。”馬魚海介紹。(記者 馬利民 通訊員 簡華)